Вопросы к Поиску с Алисой

Примеры ответов Поиска с Алисой
Главная / Экономика и финансы / Почему банки стали блокировать денежные переводы между физическими лицами?
Вопрос для Поиска с Алисой
9 июля

Почему банки стали блокировать денежные переводы между физическими лицами?

Алиса
На основе источников, возможны неточности

Банки блокируют денежные переводы между физическими лицами для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. www.vbr.ru www.sravni.ru

Это связано с исполнением закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». www.vbr.ru www.sravni.ru С 2024 года также действует закон 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», по которому банки обязаны проверять все транзакции и убеждаться, что перевод сделан самостоятельно. www.vbr.ru

Некоторые ситуации, когда банки могут заблокировать перевод:

  • Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
  • Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
  • Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
  • Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru

С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ: некоторые клиенты не смогут переводить больше 100 000 рублей в месяц себе и другим людям. www.vbr.ru Это касается тех, кто попал в базу о мошеннических операциях. www.vbr.ru

Примеры полезных ответов Поиска с Алисой на вопросы из разных сфер. Вопросы сгенерированы нейросетью YandexGPT для актуальных тем, которые определяются на базе обобщённых запросов к Поиску с Алисой.
Задать новый вопрос
Задайте вопрос...
…и сразу получите ответ в Поиске с Алисой
Войдите, чтобы поставить лайк
С Яндекс ID это займёт пару секунд
Войти
Tue Aug 26 2025 09:00:20 GMT+0300 (Moscow Standard Time)