Почему банки сохраняют счета заблокированными после закрытия карты?

Банки могут блокировать счета, в том числе после закрытия карты, из-за подозрений в подозрительных операциях. www.klerk.ru kochenkov.ru

Кредитные организации обязаны соблюдать закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.klerk.ru www.banki.ru Этот закон обязывает банки изучать операции своих клиентов и при возникновении сомнений ограничивать возможность совершения операций. www.banki.ru

Некоторые причины, по которым банк может заблокировать счёт:

• странный характер операции (лишена экономического смысла, у неё нет очевидной цели или она слишком запутанная); www.banki.ru
• снятие со счёта крупных сумм наличными; www.banki.ru
• проведение физическим лицом операции на сумму около или больше 600 тыс. рублей; www.banki.ru
• отправитель или получатель суммы находится в чёрном списке банка; www.banki.ru
• платёжное поручение подано лицом, которое находится в розыске. www.banki.ru

Для снятия блокировки владельцу счёта нужно предоставить запрошенный банком пакет документов, который подтвердит легальность совершаемых финансовых операций. www.moedelo.org