Банки сохраняют историю транзакций в течение длительного времени по нескольким причинам:

• Коммерческая ценность данных. 1 Информация о транзакциях может иметь коммерческую ценность, так как наличие этих данных позволяет, например, определять баланс счёта и считать банковскую отчётность заслуживающей доверия. 1
• Необходимость для государственных служб. 5 Сведениями о доходах и расходах клиентов банка могут интересоваться государственные службы — от налоговой инспекции до правоохранительных органов. 5
• Защита от мошенников. 5 Данные о клиентах могут быть нужны мошенникам, в том числе тем, кто представляется по телефону сотрудниками банка. 5

Сроки хранения информации о транзакциях могут регламентироваться внутренними положениями банка. 3 Законодательством устанавливается только минимальный срок хранения данных, в большинстве случаев это 5 лет, в некоторых случаях 3 года. 3 Но банк имеет право хранить эти данные сколько угодно, хоть бесконечно. 3