Банки сохраняют историю транзакций по нескольким причинам:

• Выполнение требований законодательства. 5 Например, для предоставления информации налоговым органам. 5
• Предотвращение мошеннических действий. 5 Информация о транзакциях может помочь банку выявить подозрительные операции. 5
• Разрешение споров. 5 В случае возникновения спора между клиентами или между клиентом и банком информация о транзакциях может быть использована для подтверждения факта операции. 5
• Обеспечение доступа клиентов к истории операций. 5 Это позволяет клиентам отслеживать свои расходы и доходы, подтверждать совершённые платежи и восстанавливать историю операций в случае необходимости. 5

Законодательством устанавливается минимальный срок хранения данных по операциям, в большинстве случаев это 5 лет, но банк имеет право хранить эти данные сколько угодно, хоть бесконечно. 3