Банки могут скрывать информацию о платежах после совершения операций в целях соблюдения банковской тайны. 1 По закону финансовые учреждения обязаны хранить и не передавать кому-либо сведения о клиенте, иначе их утечка может нарушить право на неприкосновенность частной жизни, гарантированную Конституцией РФ. 1

Кроме того, банки могут запрашивать документы о подозрительных финансовых операциях в рамках своей обязанности по контролю за легализацией доходов, полученных преступным путём. 45 Если банк не сможет отчитаться перед ЦБ за сомнительные операции, которые провёл через своё отделение, он будет привлечён к ответственности. 4

Также в банках, как правило, есть системы фрод-мониторинга, которые пресекают спорные действия, например, если мошенник несколько раз пытается подобрать срок действия карты. 2