Почему банки проводят дополнительные проверки при зачислении крупных сумм на счета?

Банки проводят дополнительные проверки при зачислении крупных сумм на счета для выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием средств или финансированием экстремистской или террористической деятельности. www.banki.ru www.mtsbank.ru

Это требование установлено Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.banki.ru rskrf.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка:

• Крупные суммы вкладов. rskrf.ru Обычно подозрение вызывает внесение значительных сумм, особенно свыше нескольких миллионов рублей. rskrf.ru Каждый банк самостоятельно определяет пороговые значения операций, подлежащих контролю. rskrf.ru
• Частые пополнения счетов крупными суммами. rskrf.ru Банки обращают внимание на регулярные переводы больших объёмов средств, поступающих от третьих лиц или юридических организаций. rskrf.ru
• Переводы из-за рубежа. rskrf.ru Пополнение банковского вклада средствами, переведёнными из иностранных источников, привлекает повышенное внимание банка. rskrf.ru
• Низкий уровень документальной прозрачности клиента. rskrf.ru Например, если клиент недавно открыл счёт и сразу внёс крупную сумму, не предоставив банку полную информацию о себе, это повысит вероятность дополнительной проверки. rskrf.ru