Банки просят подтвердить операции в приложениях онлайн-платежей для выявления подозрительных транзакций. 14

Согласно закону 115-ФЗ, финансовые организации обязаны пресекать подозрительные операции клиентов. 1 Некоторые ситуации, которые вызывают вопросы у банков:

• Частые переводы от разных людей. 4 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 4
• Крупные суммы без явных причин. 4 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы. 4
• Переводы за границу. 4 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 4
• Операции с подозрительными счетами. 4 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 4

Пока идёт проверка, банк не может заморозить все счета клиента, но может заблокировать подозрительный перевод. 4