Почему банки применяют систему верификации личности при открытии счетов?

Банки применяют систему верификации личности при открытии счетов для обеспечения безопасности и предотвращения мошенничества. gosuslugisovet.ru www.alfabank.by

Некоторые цели такой проверки:

• Убедиться, что клиент существует реально, а не действует под вымышленным именем. gosuslugisovet.ru Для этого используют официальные документы, например паспорт, водительские права или ID-карту. gosuslugisovet.ru
• Исключить использование поддельных или недействительных документов. gosuslugisovet.ru Банки проверяют дополнительные признаки подлинности: водяные знаки, микрошрифты, голограммы и другие защитные элементы. gosuslugisovet.ru
• Минимизировать риски, связанные с утечкой данных. gosuslugisovet.ru Банки хранят сведения клиентов в защищённых базах, а утечка сведений карается штрафами и потерей репутации. gosuslugisovet.ru
• Легализовать все операции и услуги, которые предоставляет банк. www.alfabank.by Это достигается путём проверки документов и данных клиента, а также анализа его финансового состояния и потребительских предпочтений. www.alfabank.by