Почему банки применяют дополнительный контроль при денежных переводах?

Банки применяют дополнительный контроль при денежных переводах для борьбы с подозрительными транзакциями, пресечения незаконного обнала денег и злоупотреблений бюджетными средствами. www.klerk.ru

Это связано с законом 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». www.vbr.ru Согласно ему, банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма и наркотрафика. www.vbr.ru

Некоторые ситуации, когда банки могут проводить дополнительную проверку:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru

Контроль ведётся по принципу риск-ориентированного подхода. tochka.com Банк анализирует сумму платежа, контрагентов, частоту операций и назначение переводов. tochka.com