Некоторые причины, по которым банки прекращают свою деятельность и ликвидируются:

• Низкая достаточность капитала. 1 Если она достигает уровня меньше 2%, это говорит о серьёзных финансовых сложностях организации. 1
• Невозможность удовлетворить требования кредиторов. 1 Банки берут ссуды, и если они не могут выполнить свои обязательства, это становится поводом для их закрытия. 1
• Проблемы с уставным капиталом. 1 Например, если объём средств собственников реально ниже значения уставного капитала банка, заявленного при его регистрации. 1
• Рискованная политика банка. 1 Чаще всего речь о кредитной политике. 1
• Недостоверность предоставляемых регулятору сведений, подлог данных. 1 Сюда же можно отнести задержки в предоставлении отчётности на срок больше 15 дней. 1
• Выявление факта предоставления финансовых услуг, которые не могут быть предоставлены согласно имеющейся лицензии. 1
• Нарушение норм действующего законодательства. 1 Например, несоблюдение антиотмывочного законодательства или проведение сомнительных операций. 14

Также банки могут добровольно ликвидироваться, например, из-за отсутствия стабильной базы клиентов, частых проверок, ужесточения регулирования отрасли, увеличения количества надзорных требований, высокой волатильности средств клиентов и усиления конкуренции. 3