Почему банки ограничивают возможность удаления финансовых операций?

Банки могут ограничивать финансовые операции по разным причинам, среди которых:

• Подозрения в нарушении «антиотмывочного» законодательства. 35 Банк руководствуется Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 13
• Решение налогового органа. 35 Банк действует на основании статьи 76 Налогового кодекса РФ. 3 Например, счёт блокируют, если компания не заплатила налоги или своевременно не отправила отчётность в ФНС. 1
• Подозрения в мошеннических действиях. 3
• Недостаточно денежных средств на счёте. 3
• Неверно оформленные платёжные документы. 3
• Подозрения в проведении операций без очевидного экономического смысла. 1 Например, если расходы и платежи в пользу контрагентов не соответствуют размеру прибыли. 1
• Попытка незаконного вывода средств за границу. 4 При совершении таких транзакций банк обязан запрашивать пояснительное письмо и документы о сути сделки. 4

Как правило, банки ограничивают осуществление операций на время, до момента получения от клиента обосновывающих документов и проведения их анализа с положительным результатом. 1