Банки ограничивают входящие переводы на карты для предотвращения мошенничества и других финансовых преступлений. 1

Некоторые причины, по которым банки могут заблокировать перевод:

• Подозрение в нелегальной предпринимательской деятельности. 2 Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную деятельность. 2
• Крупные суммы без явных причин. 2 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 2
• Переводы за границу. 2 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 2
• Операции с подозрительными счетами. 2 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 2
• Отсутствие достаточного количества информации для проверки клиента. 1 Если клиент не предоставил достаточно данных для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. 1

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками и могут варьироваться в различных финансовых организациях. 4