Почему банки ограничивают количество безналичных покупок по картам?

Банки могут ограничивать количество безналичных покупок по картам из-за необходимости соблюдать «антиотмывочный» закон — 115-ФЗ. www.mtsbank.ru www.mn.ru Его цель — «противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.mn.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка и привести к ограничению операций:

• Нетипичная активность. www.mtsbank.ru Например, покупки в другом городе или стране, попытки входа с необычных устройств. www.mtsbank.ru Банк хочет убедиться, что операции совершает именно клиент, а не мошенники. www.mtsbank.ru
• Проблемы с документами. www.mtsbank.ru Например, система заблокирует карту и лицевые счета, если истёк срок действия паспорта. www.mtsbank.ru
• Частые и регулярные зачисления от разных людей. www.mtsbank.ru Обычно под подозрение подпадают операции, которые банк может отнести к незаконной предпринимательской деятельности. www.mtsbank.ru
• Перевод на большую сумму. www.mtsbank.ru Если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.mtsbank.ru

Клиентам, попавшим под проверку, предлагается предоставить дополнительные документы, подтверждающие легальность происхождения средств и цель операции. www.mtsbank.ru