Банки могут ограничивать доступ к электронному кошельку для борьбы с мошенничеством. 13

Согласно изменениям в законе «О национальной платёжной системе» (161-ФЗ), банк вправе приостановить доступ к электронному средству платежа, если сведения о клиенте или его средствах платежа содержатся в базе данных Банка России. 2

В базе регулятора есть информация о переводах, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников. 2

Некоторые признаки мошеннических операций, на которые обращают внимание банки:

• операции, совершаемые с устройства, которое использовалось злоумышленниками; 2
• платежи, совершённые в адрес клиента, в отношении которого возбуждено уголовное дело; 2
• нехарактерные для клиента операции, например, время осуществления платежа, сумма и количество переводов. 2

Кроме того, блокировка может произойти в случае получения банком информации от сторонних организаций (например, от мобильного оператора), подтверждающей подозрительную операцию. 2