Банки обязаны хранить историю транзакций на протяжении пяти лет для обеспечения финансовой безопасности и прозрачности финансовых отношений. 2

Этот срок установлен для того, чтобы налоговые органы и другие контролирующие структуры имели возможность проверить достоверность данных и правильность начисления и уплаты налогов. 2 Также это необходимо для ведения бухгалтерского учёта и анализа финансовой деятельности. 2

Кроме того, банки обязаны хранить информацию по платежам и переводам в течение пяти лет (с момента совершения операции) для защиты средств клиентов от мошенничества. 15

Кроме того, некоторые банковские документы могут храниться дольше пяти лет, например, документы, связанные с открытием и закрытием счетов, могут храниться до 75 лет. 2 Это связано с требованиями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. 2