Почему банки обязаны хранить историю транзакций на протяжении пяти лет?

Банки обязаны хранить историю транзакций на протяжении пяти лет для обеспечения финансовой безопасности и прозрачности финансовых отношений. telegra.ph

Этот срок установлен для того, чтобы налоговые органы и другие контролирующие структуры имели возможность проверить достоверность данных и правильность начисления и уплаты налогов. telegra.ph Также это необходимо для ведения бухгалтерского учёта и анализа финансовой деятельности. telegra.ph

Кроме того, банки обязаны хранить информацию по платежам и переводам в течение пяти лет (с момента совершения операции) для защиты средств клиентов от мошенничества. allo.tochka.com www.banki.ru

Кроме того, некоторые банковские документы могут храниться дольше пяти лет, например, документы, связанные с открытием и закрытием счетов, могут храниться до 75 лет. telegra.ph Это связано с требованиями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. telegra.ph