Некоторые причины, по которым банки могут не работать с платёжными поручениями:

• Недостаток денежных средств на счёте. 1 Если у клиента не хватает денег для платежа, банк не примет поручение. 3
• Неверное оформление платёжных документов. 1 Например, если в поручении неправильно указаны реквизиты платежа. 4
• Подозрения банка в мошеннических действиях. 1 Если банк заподозрит, что транзакция проводится без согласия владельца счёта, операцию по зачислению денежных средств могут приостановить на срок до 2 дней. 3
• Приостановление операций по счёту по решению налогового органа. 1 Это возможно, например, если у клиента есть неисполненные налоговые обязательства или несданная налоговая отчётность. 4
• Подозрения банка в незаконной деятельности. 4 Если комплаенс банка заподозрит, что компания проводит незаконные операции, движение средств по счёту приостановят. 4

Причину ограничений необходимо узнавать в банке. 1