Почему банки могут закрывать специальные карточные счета?

Некоторые причины, по которым банки могут закрывать счета, в том числе специальные карточные:

• Выявление необычной активности по транзакциям. 1 Банк может заподозрить, что картой пытаются воспользоваться мошенники, и заблокировать её. 4
• Нарушение владельцем порядка использования карты и иных условий, предусмотренных заключённым с банком договором. 4
• Подозрение в нарушении налогового законодательства. 4 Если на карту приходят постоянные переводы с одной и той же суммой, банк может заподозрить, что владелец занимается незаконным предпринимательством, и заблокировать карту. 4
• Покупки и другие операции за рубежом. 4 Банк обязан анализировать геолокацию операций, и вопросы может вызвать операция, которую клиент совершает впервые в новом для себя регионе за границей. 4
• Истек срок действия карты. 4 Когда срок действия карты истекает, её блокируют. 4
• Банк лишился лицензии. 4 В таком случае банк не может работать и прекращает все финансовые операции. 4

Решение о закрытии счёта банк принимает на основе риск-менеджмента. 1 Каждый случай индивидуален, и риски могут быть связаны с разными сторонами вопроса. 1