Почему банки могут задерживать денежные переводы?

Некоторые причины, по которым банки могут задерживать денежные переводы:

• Недостаток средств. 1 Если банк не даёт сделать перевод, нужно проверить, достаточно ли денег на счёте, к которому привязана карта. 1
• Неверно указанные реквизиты получателя. 1 Для перевода денег организации нужны банковские реквизиты: БИК банка-получателя, ИНН организации, казначейский счёт. 1
• Технические неполадки. 1 В работе банков и платёжных сервисов случаются технические проблемы, из-за которых возникают проблемы с проведением операций. 1
• Счёт получателя в чёрном списке ЦБ РФ. 1 В таком случае банк обязан заблокировать операцию. 1
• Подозрение в нарушении закона. 1 Банк может ограничить клиенту дистанционное обслуживание, если заподозрил его в нарушении 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 1
• Превышение лимита операций. 1 В этом случае, в зависимости от условий банка, либо последует отказ, либо потребуется заплатить комиссию. 1

Если перевод задержался, рекомендуется оперативно связаться с банком и уточнить статус платежа. 5