Банки могут задерживать денежные операции по разным причинам, среди них:

• Предотвращение мошенничества и других финансовых преступлений. 1 Банки обязаны защищать своих клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов. 1
• Соблюдение антимонопольного законодательства. 1 Банк может заблокировать перевод, если есть подозрение на соответствие незаконным операциям, например отмыванию денег, финансированию терроризма и торговле наркотиками. 1
• Блокировка в соответствии с международными санкциями или внутренним законодательством. 1 Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации. 1
• Проверка клиента. 1 Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. 1
• Рискованные переводы. 1 Например, если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банк может решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно, и заблокировать их. 1

С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять все переводы на содержание в них признаков мошенничества. 5

Если банк приостановил операцию, клиент может оспорить это решение, обратившись в финансовую организацию с необходимыми документами и сведениями. 1