Почему банки могут заблокировать счет самозанятого при некорректных платежах?

Банки могут заблокировать счёт самозанятого при некорректных платежах из-за подозрений в подозрительности операций. www.klerk.ru blog.rocketwork.ru

Согласно закону от 07.08.2001 №115-ФЗ, банки обязаны контролировать все денежные переводы и выявлять подозрительные операции, чтобы минимизировать легализацию преступных доходов. blog.rocketwork.ru

Некоторые признаки подозрительных операций:

• Частые или массовые переводы на счета физлиц. www.klerk.ru blog.rocketwork.ru Особенно если налоговая нагрузка ниже 0,9% от дебетового оборота по счёту, нет оплат по НДФЛ и страховым взносам, а обороты по счёту большие, а остаток маленький. blog.rocketwork.ru
• Ошибки в платёжных поручениях, в том числе систематические и неконкретное описание услуг. www.klerk.ru xn--80aapgyievp4gwb.xn--p1ai Например, указание в назначении платежа «оплата услуг для ООО „Ромашка“» или «Прочие расходы». www.klerk.ru
• Значительные объёмы операций по списанию или зачислению денежных средств между физическими лицами (более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц). kdelu.vtb.ru
• Короткий промежуток времени между зачислением и списанием денежных средств (1 минута и менее). kdelu.vtb.ru
• Отсутствие «стандартных» расходов. xn--80aapgyievp4gwb.xn--p1ai Например, платежей за коммунальные услуги, закупку сырья, перечисление зарплаты, которые должны проходить ежемесячно. xn--80aapgyievp4gwb.xn--p1ai

Под пристальный контроль попадают операции, которые одновременно соответствуют двум и более указанным признакам. kdelu.vtb.ru Банк может отказать в проведении операции и даже заблокировать счёт (если 2 и более отказа за год). kdelu.vtb.ru