Почему банки могут ограничивать платежи по картам сторонних банков?

Банки могут ограничивать платежи по картам сторонних банков для предотвращения мошенничества и других финансовых преступлений. 3

Некоторые ситуации, когда могут возникнуть ограничения:

• Замечена нетипичная активность. 1 Например, покупки в другом городе или стране, попытки входа с необычных устройств. 1 Банк хочет убедиться, что операции совершает клиент, а не мошенники. 1
• Возникли проблемы с документами. 1 Например, система заблокирует карту и лицевые счета, если истёк срок действия паспорта. 1
• Не соблюдена процедура «Знай своего клиента». 1 Банк должен проверить подлинность предоставленных документов и содержащихся в них сведений, в том числе с помощью государственных информационных систем. 1
• Переводы слишком рискованные. 3 Например, если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой. 3
• Получатель счёта связан с подозрительными операциями. 2 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 2

Правила проверки переводов и других транзакций регулирует закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». 2