Банки могут блокировать транзакции, в том числе при переходе на другой сервис оплаты, из-за подозрений в мошенничестве или нелегальной деятельности. 5

С июля 2024 года банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества. 2 Некоторые операции, которые могут вызвать подозрения:

• Внезапные крупные переводы. 3 Например, если клиент обычно совершает небольшие покупки и оплачивает коммунальные услуги, а потом неожиданно переводит кому-то большую сумму. 3
• Многочисленные переводы между разными счетами, особенно если это нетипично для обычной финансовой активности клиента. 3
• Переводы на счета, связанные с мошенничеством. 3 Например, если клиент переводит деньги на счёт, который уже фигурирует в базе данных ЦБ как связанный с мошенническими схемами. 3
• Получение переводов от лиц, связанных с мошенничеством. 3 Даже если клиент сам не совершал никаких подозрительных действий, его карта может быть заблокирована, если он получил перевод от человека, который замешан в мошенничестве. 3

Банк также может заблокировать перевод, если обнаружит авторизацию в мобильном приложении или личном кабинете пользователя с разных устройств. 4

Полный перечень критериев определения «подозрительных» транзакций финансовые организации устанавливают индивидуально. 4