Почему банки контролируют денежные переводы между физлицами?

Банки контролируют денежные переводы между физическими лицами для обеспечения безопасности финансовых операций и предотвращения незаконных действий. 1

Некоторые причины такого контроля:

• Предотвращение мошенничества. 1 Банки защищают клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов. 1
• Соблюдение антимонопольного законодательства. 1 Оно запрещает передачу средств, связанных с незаконными операциями, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и торговля наркотиками. 1
• Блокировка переводов в соответствии с международными санкциями или внутренним законодательством. 1 Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации. 1
• Проверка клиента. 1 Она нужна для обеспечения соблюдения антимонопольного законодательства и предотвращения незаконных операций. 1
• Контроль рискованных переводов. 1 Например, если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно, и заблокировать их. 1

Контроль переводов регулируется, в частности, законом 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» и законом 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». 25