Почему банки используют историю операций для анализа поведения клиентов?

Банки используют историю операций для анализа поведения клиентов по нескольким причинам:

• Персонализация услуг и продуктов. www.raiffeisen-media.ru На основе анализа данных банк может предлагать индивидуальные условия, например, персонализированные процентные ставки по кредитам или инвестиционные портфели. www.raiffeisen-media.ru
• Оценка рисков. www.klerk.ru Банки анализируют операции клиентов, чтобы выявлять неблагонадёжных лиц, которые используют схемы для обналичивания, вывода денег за границу или уклонения от налогов. www.klerk.ru
• Прогнозирование последствий. www.raiffeisen-media.ru Если система замечает нетипичную активность, например, несколько крупных переводов на незнакомый счёт, она может временно ограничить доступ к счёту или запросить дополнительную верификацию. www.raiffeisen-media.ru
• Выявление подозрительных операций. skillbox.ru У каждого банка есть свои внутренние критерии оценки операций. skillbox.ru Если операция кажется подозрительной, банк может её приостановить, отказать в проведении или заблокировать дистанционный доступ к счёту. skillbox.ru