Почему банки иногда задерживают обработку международных платежей?

Несколько причин, по которым банки могут задерживать обработку международных платежей:

• Проверка на соответствие санкционным требованиям. biz360.ru Крупные международные банки тщательно проверяют платежи на соответствие действующим санкциям. biz360.ru При наличии подозрений деньги могут заморозить до окончания разбирательств. biz360.ru
• Нестандартные платежи. biz360.ru Переводы, суммы которых значительно отличаются или превышают средние платежи компании, автоматически помечаются системой как потенциально подозрительные. biz360.ru
• Новые юрисдикции. biz360.ru Перевод средств в «нетипичную» страну может вызвать подозрения у банка. biz360.ru В этом случае платёж направят в службу финансового мониторинга для детального анализа. biz360.ru
• Неясная цель платежа. biz360.ru В зависимости от внутренних регламентов банки могут потребовать описать товары или услуги, за которые производят оплату. biz360.ru
• Неполный или некорректный пакет документов. www.klerk.ru Если отсутствуют документы, подтверждающие законность операции (договоры, акты, счета-фактуры), или предоставленные документы содержат ошибки или противоречия, банк может задержать платёж. www.klerk.ru
• Ошибки или некорректное оформление платёжного поручения. www.klerk.ru Например, некорректно указаны реквизиты получателя, ошибки в назначении платежа, несоответствие заявленной суммы фактической. www.klerk.ru

Чтобы избежать задержек, стоит заранее уточнить, какие документы могут потребоваться, и передать их банку-получателю. scsconsulting.io