Банки и транспортные компании используют разные системы проверки наличия средств, потому что у них разные цели и задачи.

Банки проверяют операции и платежи клиентов, чтобы выявить признаки подозрительных операций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и преступности. 13 Для этого банк запрашивает документы, на основании которых компания платит или получает деньги. 2 Например, для бизнеса по грузоперевозкам могут потребоваться копия или скан нескольких водительских удостоверений, маршрутные листы по сделкам с контрагентами, договоры с водителями, если они работают вне штата, документы, которые подтверждают наличие транспорта (ПТС или СТС), договор аренды на это транспортное средство. 2

Транспортные компании могут использовать собственные системы проверки наличия средств, например, анализировать показатели отчётности (активы, кредиторка, выручка, чистая прибыль) для оценки финансовой стабильности и реальности операций. 5

Таким образом, банки фокусируются на проверке финансовых операций и документов, а транспортные компании могут использовать дополнительные критерии оценки финансовой устойчивости и деятельности компании в целом.