Почему банки и Росфинмониторинг анализируют не отдельную сумму, а совокупность факторов при проверке переводов?

Банки и Росфинмониторинг анализируют не отдельную сумму, а совокупность факторов при проверке переводов для того, чтобы выявить возможные риски и предотвратить незаконные действия. www.moedelo.org

Некоторые параметры, на которые обращают внимание:

• Количество операций. dzen.ru Если за сутки сделано больше 10 переводов разным людям или больше 50 за месяц, это может вызвать вопросы. dzen.ru
• Крупные обороты. dzen.ru Когда общая сумма переводов превышает 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц. dzen.ru
• «Транзитные» операции. dzen.ru Это когда деньги зачисляются на счёт и почти моментально (иногда меньше чем за минуту) уходят дальше. dzen.ru
• Отсутствие «жизненных» трат. dzen.ru Если по карте проходят только переводы, но не оплачиваются продукты, коммунальные услуги или другие нужды, это выглядит странно. dzen.ru
• Нетипичное поведение. dzen.ru Подозрения могут вызвать операции в нестандартное время (например, ночью) или переводы, которые не соответствуют обычной финансовой активности. dzen.ru
• Странная регулярность. dzen.ru Например, одинаковые повторяющиеся платежи, которые могут маскировать зарплату в конверте. dzen.ru

Таким образом, анализ совокупности факторов позволяет более полно оценить характер операции и принять взвешенное решение о её подозрительности. dzen.ru gba.business.ru