Почему банки и обменные пункты требуют паспорт при покупке валюты?

Банки и обменные пункты требуют паспорт при покупке валюты для идентификации клиента. expobank.ru ppt.ru Это необходимо, чтобы предотвратить отмывание средств и другие финансовые преступления. expobank.ru

Также проверка паспорта помогает:

• Вести отчётность. expobank.ru Банки и обменные пункты обязаны вести учёт операций. expobank.ru
• Обеспечить безопасность. expobank.ru Идентификация защищает как клиентов, так и финансовые учреждения от мошенничества. expobank.ru

Процесс подтверждения личности клиентов при операциях с валютой регулируется Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». ppt.ru

При этом есть исключение: если физическое лицо покупает валюту на сумму до 40 000 рублей или эквивалент в иностранной денежной единице, то паспорт не нужен. ppt.ru Однако банк может запросить документ даже при небольшой покупке, если возникнут подозрения относительно легальности доходов или финансирования террористической деятельности. ppt.ru