Почему банки и налоговая служба следят за онлайн-переводами?

Банки отслеживают онлайн-переводы для борьбы с мошенничеством, противодействия отмыванию денег и выявления подозрительных схем. 4

Некоторые параметры, на которые обращают внимание банки:

• Сумма перевода. 1 Проверке подлежат транзакции на сумму от 600 тысяч рублей. 1 Также, согласно рекомендациям ЦБ РФ, финансовые учреждения должны обращать внимание на операции по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и от 1 млн рублей в месяц. 1
• Количество платежей. 1 Слишком большое количество платежей, более 30 в день. 1
• Переводы в адрес. 1 В адрес более десяти физлиц в сутки или более 50 — в месяц. 1
• Временной промежуток. 1 Небольшой временной промежуток (менее одной минуты) между зачислением средств на счёт и их переводом. 1

Налоговая служба анализирует переводы выборочно, только при наличии подозрений, что гражданин уклоняется от уплаты налогов. 1 В таком случае ФНС запрашивает у финансовой организации сведения об операциях клиента. 1

Наибольшее внимание привлекают переводы, которые могут быть связаны с получением незадекларированного дохода. 5 Например, регулярные переводы от разных лиц без указания назначения платежа, карта, оформленная на физлицо, используется как счёт для онлайн-магазина. 5