Почему банки должны проверять переводы на предмет мошенничества?

Банки обязаны проверять переводы на предмет мошенничества для защиты клиентов от финансовых преступлений, в том числе от социальной инженерии. 1tab.co

С 2024 года это требование закреплено в законе 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». www.vbr.ru Цель закона — обеспечить безопасность и прозрачность платежей. 1tab.co

Некоторые ситуации, которые вызывают подозрения у банков:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Использование устройства, которое ранее использовалось мошенниками. www.banki.ru

Если операция вызывает подозрение, банк должен приостановить её, связаться с клиентом, чтобы убедиться, что он действительно хочет совершить перевод. 1tab.co