Почему банки блокируют зарплатные карты на дебетовых картах онлайн-площадок?

Банки блокируют карты, чтобы защитить средства клиентов от мошенников и предотвратить незаконные операции. www.sberbank.ru

Некоторые причины блокировки:

• Нетипичные операции. www.sberbank.ru www.gazprombank.ru Банк может расценить поведение клиента как подозрительное и заблокировать карту, например, если пенсионер, использующий её только для оплаты покупок, внезапно сделает один или несколько крупных переводов. www.sberbank.ru
• Оплата товаров или услуг через небезопасный сайт. www.sberbank.ru У банков есть реестр ненадёжных сайтов, которые могут незаконно списывать деньги с карты. www.gazprombank.ru
• Ошибка при введении ПИН-кода. www.sberbank.ru alfabank.ru Если код введён неверно три раза за сутки, карта блокируется. alfabank.ru
• Подозрение в совершении незаконных финансовых операций. www.sberbank.ru Согласно Федеральному закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки должны проверять все операции клиентов и выявлять подозрительные. www.sberbank.ru
• Подозрение в нарушении налогового законодательства. www.gazprombank.ru Если на карту приходят постоянные переводы с одной и той же суммой, банк может заподозрить, что владелец занимается незаконным предпринимательством — и карту заблокируют. www.gazprombank.ru
• Нарушение условий заключённого с банком договора. www.gazprombank.ru alfabank.ru Например, если клиент не предоставляет в банк актуальные идентификационные сведения, банк может приостановить действие карты в одностороннем порядке. www.gazprombank.ru

Чтобы узнать точную причину блокировки, можно написать запрос в техподдержку банка, позвонить по телефону, указанному на официальном сайте, или обратиться с вопросом к оператору в мобильном приложении. www.sberbank.ru