Вопросы к Поиску с Алисой

Примеры ответов Поиска с Алисой
Главная / Экономика и финансы / Почему банки блокируют счета юридических лиц?
Вопрос из Яндекс Кью
5 декабря

Почему банки блокируют счета юридических лиц?

Алиса
На основе источников, возможны неточности

Банки блокируют счета юридических лиц в соответствии с рекомендациями Банка России и требованиями закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.banki.ru Этот закон обязывает все финансовые организации изучать операции своих клиентов и при возникновении сомнений ограничивать возможность совершения операций. www.banki.ru

Некоторые причины, по которым банк может заблокировать счёт юридического лица:

  • Странный характер операции. www.banki.ru Если у неё нет очевидной цели или она слишком запутанная, банк может ограничить возможность совершения операций. www.banki.ru
  • Снятие со счёта крупных сумм наличными. www.banki.ru Частое снятие наличных или желание снять крупную сумму вызывают подозрения в легальности целей, для которых они предназначены. www.klerk.ru
  • Сомнительные контрагенты. www.klerk.ru Если в числе контрагентов клиента замечены ИП или организации с уже подмоченной с точки зрения антиотмывочного законодательства репутацией, банк будет внимательнее следить за сделками с ними. www.klerk.ru
  • Низкая налоговая нагрузка. www.klerk.ru Банк отслеживает соотношение объёмов денег, проходящих через счета клиента, с суммами налоговых платежей. www.klerk.ru Если этот показатель ниже 0,9%, банк заподозрит клиента в отмывании денег и перестанет проводить платежи без предоставления подтверждающих документов. www.klerk.ru
  • Большие обороты и маленький остаток на счёте. www.klerk.ru Если через расчётный счёт компании проходят большие суммы, а остаток средств чаще всего стремится к нулю, банк приостановит дистанционное банковское обслуживание, так как для него это признак нелегальных сделок и фиктивных операций. www.klerk.ru

Если счёт юридического лица заблокирован, рекомендуется обратиться в банк и выяснить причину блокировки. www.banki.ru

Примеры полезных ответов Поиска с Алисой на вопросы из разных сфер. Вопросы сгенерированы нейросетью YandexGPT для актуальных тем, которые определяются на базе обобщённых запросов к Поиску с Алисой.
Задать новый вопрос
Задайте вопрос...
…и сразу получите ответ в Поиске с Алисой
Войдите, чтобы поставить лайк
С Яндекс ID это займёт пару секунд
Войти
Tue Jul 15 2025 10:55:15 GMT+0300 (Moscow Standard Time)