Банки блокируют счета юридических лиц в соответствии с рекомендациями Банка России и требованиями закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 1 Этот закон обязывает все финансовые организации изучать операции своих клиентов и при возникновении сомнений ограничивать возможность совершения операций. 1

Некоторые причины, по которым банк может заблокировать счёт юридического лица:

• Странный характер операции. 1 Если у неё нет очевидной цели или она слишком запутанная, банк может ограничить возможность совершения операций. 1
• Снятие со счёта крупных сумм наличными. 1 Частое снятие наличных или желание снять крупную сумму вызывают подозрения в легальности целей, для которых они предназначены. 4
• Сомнительные контрагенты. 4 Если в числе контрагентов клиента замечены ИП или организации с уже подмоченной с точки зрения антиотмывочного законодательства репутацией, банк будет внимательнее следить за сделками с ними. 4
• Низкая налоговая нагрузка. 4 Банк отслеживает соотношение объёмов денег, проходящих через счета клиента, с суммами налоговых платежей. 4 Если этот показатель ниже 0,9%, банк заподозрит клиента в отмывании денег и перестанет проводить платежи без предоставления подтверждающих документов. 4
• Большие обороты и маленький остаток на счёте. 4 Если через расчётный счёт компании проходят большие суммы, а остаток средств чаще всего стремится к нулю, банк приостановит дистанционное банковское обслуживание, так как для него это признак нелегальных сделок и фиктивных операций. 4

Если счёт юридического лица заблокирован, рекомендуется обратиться в банк и выяснить причину блокировки. 1