Банки блокируют счета юридических лиц в соответствии с рекомендациями Банка России и требованиями закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.banki.ru Этот закон обязывает все финансовые организации изучать операции своих клиентов и при возникновении сомнений ограничивать возможность совершения операций. www.banki.ru
Некоторые причины, по которым банк может заблокировать счёт юридического лица:
- Странный характер операции. www.banki.ru Если у неё нет очевидной цели или она слишком запутанная, банк может ограничить возможность совершения операций. www.banki.ru
- Снятие со счёта крупных сумм наличными. www.banki.ru Частое снятие наличных или желание снять крупную сумму вызывают подозрения в легальности целей, для которых они предназначены. www.klerk.ru
- Сомнительные контрагенты. www.klerk.ru Если в числе контрагентов клиента замечены ИП или организации с уже подмоченной с точки зрения антиотмывочного законодательства репутацией, банк будет внимательнее следить за сделками с ними. www.klerk.ru
- Низкая налоговая нагрузка. www.klerk.ru Банк отслеживает соотношение объёмов денег, проходящих через счета клиента, с суммами налоговых платежей. www.klerk.ru Если этот показатель ниже 0,9%, банк заподозрит клиента в отмывании денег и перестанет проводить платежи без предоставления подтверждающих документов. www.klerk.ru
- Большие обороты и маленький остаток на счёте. www.klerk.ru Если через расчётный счёт компании проходят большие суммы, а остаток средств чаще всего стремится к нулю, банк приостановит дистанционное банковское обслуживание, так как для него это признак нелегальных сделок и фиктивных операций. www.klerk.ru
Если счёт юридического лица заблокирован, рекомендуется обратиться в банк и выяснить причину блокировки. www.banki.ru