Почему банки блокируют счета в рамках борьбы с отмыванием денег?

Банки блокируют счета в рамках борьбы с отмыванием денег из-за выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма. 14

Некоторые ситуации, которые могут привести к блокировке счёта:

• Частые переводы от разных людей. 4 Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 4
• Крупные суммы без явных причин. 4 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 14
• Переводы за границу. 4 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 4
• Операции с подозрительными счетами. 4 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 4
• Переводы между связанными лицами без очевидной экономической цели или законного источника происхождения. 1

Блокировка счёта происходит согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». 45