Почему банки блокируют счета в рамках борьбы с отмыванием денег?

Банки блокируют счета в рамках борьбы с отмыванием денег из-за выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма. www.mtsbank.ru www.vbr.ru

Некоторые ситуации, которые могут привести к блокировке счёта:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.mtsbank.ru www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Переводы между связанными лицами без очевидной экономической цели или законного источника происхождения. www.mtsbank.ru

Блокировка счёта происходит согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». www.vbr.ru zhiza.evotor.ru