Почему банки блокируют счета и карты при необычных операциях?

Банки блокируют счета и карты при необычных операциях для защиты клиентов от мошенничества. rencredit.ru www.audit-it.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать блокировку:

• Использование карты на устройстве, которое ранее не было связано с клиентом, особенно если этот гаджет был задействован в подозрительных операциях. rencredit.ru
• Транзакции в нетипичное для клиента время, например, ночью или в выходные, либо в регионе, где пользователь обычно не находится. rencredit.ru
• Крупные покупки, резкий рост числа транзакций или повторяющиеся операции, которые не характерны для клиента. rencredit.ru
• Операции, связанные с получателями, которые числятся в списках мошенников или чьи счета замечены в сомнительных транзакциях. rencredit.ru
• Много переводов на другие счета за короткий период, что может сигнализировать о попытке быстрого вывода средств. rencredit.ru

Блокировки связаны с соблюдением антиотмывочного закона (115-ФЗ), который направлен на противодействие легализации доходов и финансированию терроризма. htr.b-urist.ru www.audit-it.ru

Если клиент считает, что его включили в список ошибочно, он может обжаловать это через банк или интернет-приёмную ЦБ. www.m24.ru www.audit-it.ru