Почему банки блокируют расчетные счета компаний за массовые выплаты самозанятым?

Банки блокируют расчётные счета компаний за массовые выплаты самозанятым из-за подозрений в подозрительных операциях. blog.rocketwork.ru www.klerk.ru

Согласно закону от 07.08.2001 №115-ФЗ, банки обязаны контролировать операции по переводу денег и выявлять подозрительные операции бизнеса, чтобы минимизировать легализацию преступных доходов. blog.rocketwork.ru

Частые или массовые переводы на счета физлиц могут вызывать у банков сомнения, если есть следующие признаки: blog.rocketwork.ru

• налоговая нагрузка ниже 0,9% от дебетового оборота по счёту; blog.rocketwork.ru
• нет оплат по НДФЛ и страховым взносам; blog.rocketwork.ru
• обороты по счёту большие, а остаток маленький. blog.rocketwork.ru

Банк вправе заморозить подозрительную операцию и потребовать разъяснения. blog.rocketwork.ru Если такие операции будут происходить регулярно, то может последовать блокировка счёта. blog.rocketwork.ru

Чтобы избежать блокировки, компаниям рекомендуется подписывать договоры с исполнителями, акты, а с самозанятых брать чеки. blog.rocketwork.ru