Почему банки блокируют переводы на новые карты

Банки блокируют переводы на новые карты, чтобы предотвратить мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма. www.vbr.ru

Некоторые ситуации, когда может произойти блокировка:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Получение средств от «подозрительного» отправителя. shupikov.com Например, если деньги переводит человек или организация, которые уже находятся под наблюдением Финмониторинга. shupikov.com

С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать банковские карты до 30 дней без суда. investfuture.ru Причина — борьба с отмыванием денег и телефонным мошенничеством. investfuture.ru

Блокировать карту может не только Росфинмониторинг, но и сам банк или платёжная система. investfuture.ru Основания — попадание в чёрный список ЦБ, подозрительная активность, уголовное дело, сигнал от правоохранителей и т. д.. investfuture.ru