Почему банки блокируют переводы на 24 часа?

Банки блокируют переводы, в том числе на 24 часа, из-за подозрений в мошенничестве или легализации денег, полученных незаконным путём. xn--90a1bg.xn--p1ai www.vtb.ru

Законодательство требует от финансовых учреждений внимательно следить за переводами своих клиентов и при выявлении признаков подозрительности блокировать такие операции. xn--90a1bg.xn--p1ai

Некоторые факторы, по которым перевод может быть классифицирован как сомнительный:

• осуществление более 30 переводов в день; xn--90a1bg.xn--p1ai
• свыше десяти получателей-индивидуумов в сутки или более 50 за месяц; xn--90a1bg.xn--p1ai
• сумма переводов превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц; xn--90a1bg.xn--p1ai
• транзакции по зачислению и снятию средств происходят в течение 12 часов; xn--90a1bg.xn--p1ai
• средний остаток на счёте за неделю не превышает 10% от среднесуточного объёма операций; xn--90a1bg.xn--p1ai
• отсутствуют платежи в пользу юридических лиц (к примеру, ЖКХ, мобильная связь, интернет и прочее); xn--90a1bg.xn--p1ai
• переводы инициируются с устройств, которые использовали разные люди; xn--90a1bg.xn--p1ai
• средства переводятся сразу после их поступления на карту; xn--90a1bg.xn--p1ai
• происходит списание значительной суммы, не характерной для данного клиента; xn--90a1bg.xn--p1ai
• вход в интернет-банкинг осуществляется с различных устройств; xn--90a1bg.xn--p1ai
• перевод направляется на реквизиты, по которым уже была зафиксирована попытка мошенничества. xn--90a1bg.xn--p1ai

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками, поэтому могут варьироваться в различных финансовых организациях. xn--90a1bg.xn--p1ai