Почему банки блокируют карты за частые мелкие переводы?

Банки блокируют карты за частые мелкие переводы из-за необходимости контролировать подозрительные операции в рамках закона №115-ФЗ о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. www.sravni.ru www.moedelo.org

Алгоритмы банков могут воспринять частые переводы небольшими суммами от разных отправителей как попытку обналичивания, скрытой предпринимательской деятельности или даже финансирования противоправных действий. www.sravni.ru

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до 10 дней без решения суда, если у регулятора возникнут такие подозрения. www.sravni.ru secretmag.ru

Чтобы минимизировать риски блокировки карт, эксперты советуют не использовать личную карту для сборов, а открывать отдельную виртуальную карту специально для таких целей. www.sravni.ru Также можно применять функции сбора средств в банковских приложениях. www.sravni.ru