Банки блокируют карты по разным причинам, например:

• Подозрение на мошенничество. 2 Банковские системы мониторинга автоматически отслеживают нетипичные для клиента действия: слишком крупные или частые транзакции, переводы на подозрительные счета. 2 При выявлении подозрительной активности банк временно блокирует карту, чтобы средства не были похищены. 2
• Нестандартные операции по карте. 2 Организация может посчитать подозрительными транзакции в нетипичное для клиента время, например, ночью или в выходные, либо в регионе, где пользователь обычно не находится. 2 Крупные покупки, резкий рост числа транзакций или повторяющиеся операции, которые не характерны для клиента, также могут вызвать блокировку. 2
• Подозрение в отмывании доходов. 35 Если клиент получает крупные суммы с разных счетов, а затем обналичивает их, система может предположить, что он отмывает нелегальные доходы. 3
• Истечение срока действия карты. 36 Как только у карты закончится срок действия, её владелец не сможет пополнять счёт, снимать наличные и выполнять любые другие операции. 3

Чтобы избежать блокировки карты, рекомендуется:

• Поддерживать актуальность своих контактных данных. 2 Это позволит банку оперативно связаться с клиентом, если возникнут подозрения о мошенничестве. 2
• Для снятия наличных использовать банкоматы, расположенные в отделениях банка, или обращаться непосредственно в кассу. 2 Это уменьшает риск блокировки, так как операции через надёжные банкоматы вызывают меньше подозрений. 2
• Не снимать наличные слишком часто. 2 Регулярное снятие денег в короткий промежуток времени может вызвать подозрения, особенно если обычно клиент предпочитает безналичные платежи. 2
• Если нужна крупная сумма наличными, лучше снять деньги в кассе банка. 2 Это уменьшит вероятность блокировки, так как крупные транзакции через банкоматы могут показаться подозрительными и привести к временной блокировке. 2
• Хранить ПИН-код в надёжном, но недоступном месте, где его не увидят посторонние. 2

В случае блокировки нужно оперативно связаться с банком, который поможет быстро решить проблему. 2