Некоторые причины, по которым банк может отказать в открытии расчётного счёта новой компании:

• Проблемный юридический адрес. 3 Если фактически фирма находится в другом месте и юрадрес с ним не совпадает, у службы безопасности могут возникнуть подозрения в незаконности бизнеса. 3
• Неполный или неправильно оформленный пакет документов. 3 Без полной информации счёт заявителю не оформят. 3 Например, если учредительные документы не представлены в оригинале, в тексте есть подчистки или незаверенные дополнения. 3
• Проблемы с директором. 3 Банковские службы безопасности проверяют руководителя и могут отказать, если он, например, привлекался к ответственности за отмывание денег, числится в должности директора в большом количестве компаний в разных городах или относится к ненадёжным клиентам банка (у него много непогашенных ссуд, плохая кредитная история). 3
• Наличие признаков фирмы-однодневки. 3 Например, если уставный капитал заявлен в минимальном размере или ненамного больше, паспорт физлица, на которого зарегистрирован бизнес, не действителен на момент открытия счёта, предприятие не подаёт отчётность в отделение ФНС или она «нулевая». 3
• Арест на счета. 3 Расчётный счёт не откроют, если госорганы ограничили расчётные операции для фирмы или ИП в другом банковском учреждении. 3

Если банк отказал в открытии счёта и клиент не согласен с причинами, он может обратиться с иском в арбитражный суд. 1