Банки могут контролировать операции на сумму свыше 600 тысяч рублей в рамках противодействия отмыванию средств. 12 Для этого они запрашивают у клиентов документы, подтверждающие обоснованность перевода (договор, счёт). 1

Также у всех кредитных учреждений есть лимиты на переводы: по сумме одного перечисления, объёма в течение суток и месяца. 1 Операция сверх ограничения автоматически блокируется. 1 Перед перечислением необходимо уточнить лимиты, установленные в конкретном банке. 1

Кроме того, если операция окажется нетипичной для клиента, банк может остановить движение средств и потребовать объяснений. 1 Это делается в целях пресечения мошеннических схем. 1

Таким образом, банк не препятствует проведению расчётов, но проверяет обоснованность крупных операций, чтобы защитить деньги клиентов и пресечь незаконные действия. 1