Почему банк может запретить перевод денег на кошелек другого банка?

Банк может запретить перевод денег на счёт в другом банке из-за подозрений в мошенничестве или нелегальной деятельности. 5

Согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», банки обязаны следить за операциями клиентов и не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. 2

Некоторые ситуации, когда банк может заблокировать перевод:

• Частые переводы от разных людей. 2 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 2
• Крупные суммы без явных причин. 2 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 2
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 2
• Операции с подозрительными счетами. 2 Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 2
• Счёт получателя включён в реестр Центробанка «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». 3 В этой базе содержится информация о клиентах, замеченных в сомнительных операциях. 3
• У получателя есть судимость или он участвовал в мошенничестве. 2

Блокировку перевода можно оспорить, обратившись в свой банк и представив необходимые документы и сведения. 1