Банк может отклонить перевод денег через мобильный банк, если у него есть основания считать, что средства могут быть связаны с мошенничеством. 1 Законодательство обязывает финансовые учреждения внимательно следить за переводами своих клиентов и при выявлении признаков подозрительности блокировать такие операции. 1

Некоторые факторы, по которым перевод может быть классифицирован как сомнительный:

• осуществление более 30 переводов в день; 1
• свыше десяти получателей-индивидуумов в сутки или более 50 за месяц; 1
• сумма переводов превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц; 1
• транзакции по зачислению и снятию средств происходят в течение 12 часов; 1
• средний остаток на счёте за неделю не превышает 10% от среднесуточного объёма операций; 1
• отсутствуют платежи в пользу юридических лиц (например, ЖКХ, мобильная связь, интернет и прочее); 1
• переводы инициируются с устройств, которые использовали разные люди; 1
• средства переводятся сразу после их поступления на карту; 1
• происходит списание значительной суммы, не характерной для данного клиента; 1
• вход в интернет-банкинг осуществляется с различных устройств; 1
• перевод направляется на реквизиты, по которым уже была зафиксирована попытка мошенничества. 1

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками и могут варьироваться в различных финансовых организациях. 1

Также банк может заблокировать перевод, если получит от мобильных операторов информацию о том, что клиент до совершения транзакции получил подозрительные звонки или сообщения. 1 Такие действия могут указывать на попытки мошенников похитить средства. 1

Если банк заблокировал перевод, рекомендуется уточнить причины блокировки у оператора онлайн-чата в приложении банка или позвонить в банк по телефону горячей линии. 2