Организация может считаться финансовой пирамидой по следующим признакам:

• Обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень. 2 Вкладчику могут пообещать регулярные ежемесячные или еженедельные выплаты. 2
• Гарантирование доходности, что запрещено на рынке ценных бумаг. 2 По российскому законодательству ни один брокер не вправе гарантировать, что вложения обязательно принесут доход. 3
• Отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств. 2 В России любая организация, которая занимается привлечением денег от физических или юридических лиц, должна иметь лицензию ЦБ РФ. 2
• Массированная реклама в СМИ и в сети интернет с обещанием высокой доходности. 2
• Отсутствие какой-либо подтверждённой информации о финансовом положении организации. 2 Каждая инвестиционная компания обязана регулярно публиковать финансовую отчётность. 2
• Выплата дивидендов, процентов, прибыли вкладчикам происходит за счёт денег, которые вкладывают другие участники. 3
• У компании нет в собственности основных средств или других дорогостоящих активов. 3
• Компания не даёт однозначную информацию о роде деятельности. 3

Стоит отметить, что даже если присутствуют некоторые из этих признаков, не факт, что организация является финансовой пирамидой. 3 Решение будут принимать правоохранительные и надзорные органы, которые проведут проверку организации. 3