Некоторые причины, по которым ИП могут отказать в открытии расчётного счёта:

• Недостаточно данных о личности. 2 Например, если клиент представился вымышленным именем или псевдонимом и отказался раскрывать свою личность, или если не представлено достаточно документов и сведений для идентификации личности. 2
• Налоговая заблокировала счета клиента. 2 Банк откажет, если налоговая приостановила операции по уже имеющимся счетам. 2
• У банка нет возможности открыть счёт. 2 Например, если банк попал под санкции и ему запретили открывать новые счета. 2
• Подозрения в терроризме и экстремизме. 2 На сайте Росфинмониторинга можно найти организации, ИП и физлиц, которых подозревают в причастности к терроризму или экстремизму. 2
• Проблемы с документами. 2 Например, если в паспорте и свидетельстве о регистрации ИП разные данные, или если поданы испорченные документы. 23
• Банк сомневается в благонадёжности клиента. 2 Например, если уставный капитал меньше минимально допустимого или по адресу регистрации уже числится несколько организаций. 23

Если предприниматель получил отрицательное решение, можно попробовать узнать в банке причину отказа и исправить недочёты. 2 Если решение не устраивает, можно подать жалобу в Центробанк. 3