Для получения подробной консультации по вопросам, связанным с выводом денег с расчётного счёта ИП, рекомендуется обратиться к юристу.

Чтобы не попасть под подозрения кредитной организации и надзирающих органов, ИП следует:

• Выводить деньги небольшими суммами и не сразу после поступления. 1 Лучше оставлять в день снятия 60–70% поступившей суммы на счёте. 3
• Дать деньгам «отлежаться» на счёте не менее 5 дней. 3 Это позволит снять с себя часть подозрений в том, что ИП занимается обналичиванием средств. 3
• Использовать зарплатный проект для выплат работникам. 1 Так деятельность станет прозрачнее. 1
• Писать в платёжных поручениях действительные цели перечисления денег (личные траты предпринимателя), подробно описывать назначение платежа. 1
• Сохранять чеки за те покупки, которые были приобретены для бизнеса за наличные. 3 Это обеспечит ИП документами, подтверждающими, что снятые средства были направлены на цели, не нарушающие законодательство. 3
• Сотрудничать с банком. 4 На получаемые запросы следует своевременно реагировать, предоставлять запрашиваемые документы. 3

Также при оформлении платёжного поручения для снятия наличности через банковскую кассу или для перевода денег на карты физлица в назначении платежа предприниматель не должен указывать, что это его заработная плата. 5 Необходимо написать «На личные нужды». 5