Кто попадает в зону риска при проверке переводов в банке?

В зону риска при проверке переводов в банке попадают платежи, которые не соответствуют обычному «финансовому поведению» клиента или связаны с рисками. www.vbr.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Операция нетипична для клиента по времени, месту, сумме, периодичности и мобильному устройству. life.akbars.ru
• Перед переводом клиент проявлял подозрительную активность: вёл долгие телефонные разговоры с незнакомыми абонентами, переписывался по СМС, в мессенджерах, соцсетях. life.akbars.ru

С 1 июня 2025 года банки обязаны приостанавливать операции до 30 дней по требованию Росфинмониторинга, если будут доказательства о получении денег мошенническим путём или обналичивании средств. life.akbars.ru