Кто попадает под ограничения на снятие наличных в банках?

С 1 сентября 2025 года согласно Федеральному закону №41-ФЗ от 1 апреля 2025 года под ограничения на снятие наличных в банках попадают клиенты, чьи операции кажутся банкам подозрительными. www.business.ru www.fd.ru

Временное ограничение (50 000 рублей в сутки) применяется, если банк подозревает, что клиент снимает деньги под влиянием мошенников. www.business.ru Ограничение действует не более 48 часов. www.buhsoft.ru

Постоянное ограничение (100 000 рублей в месяц) устанавливается для клиентов, попавших в базу данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. www.business.ru

Некоторые основания для попадания в базу ЦБ: участие в дроппинговых схемах (предоставление карт и счетов мошенникам), частые переводы между незнакомыми лицами, подозрительные операции по обналичиванию средств, нетипичные финансовые операции без экономического обоснования. www.business.ru

Ограничения не являются всеобщими и применяются только при выявлении подозрительных операций. www.business.ru