Каковы риски блокировки банковских счетов из-за подозрений в мошенничестве?

Риски блокировки банковского счёта из-за подозрений в мошенничестве могут включать:

• Временную блокировку. life.akbars.ru rencredit.ru Банк приостанавливает операцию на два дня, чтобы деньги не попали к злоумышленникам, а клиент, находящийся под влиянием мошенников, смог отказаться от сомнительного перевода. life.akbars.ru
• Аннуляцию операции. rencredit.ru Если транзакция признана мошеннической, банк может начать внутреннее расследование, аннулировать операцию и предложить клиенту перевыпуск карты для безопасности. rencredit.ru
• Внесение в чёрный список. brobank.ru Если снять блокировку не получится, клиента внесут в чёрный список, который доступен и другим финансовым учреждениям. brobank.ru Это может сделать открытие нового счёта сложным или невозможным. brobank.ru
• Задержку платежей. www.klerk.ru Перевод будет исполнен только после того, как банк убедится в его легитимности. www.klerk.ru

Некоторые причины, по которым банк может заподозрить мошенничество и заблокировать счёт:

• множество получателей или отправителей — более 10 человек в день или более 50 в месяц; life.akbars.ru
• крупные денежные операции по зачислению и списанию между счетами — от 100 000 рублей в сутки и от 1 млн рублей в месяц; life.akbars.ru
• больше 30 операций в день; life.akbars.ru
• деньги не задерживаются на счёте клиента — средний остаток в течение недели не превышает 10% от дневного объёма операций; life.akbars.ru
• слишком частые переводы — раз в минуту или быстрее; life.akbars.ru
• отсутствие бытовых переводов — например, коммунальных платежей; life.akbars.ru
• операцию проводят с устройства, которое раньше использовали злоумышленники — информация об этом есть в специальной базе Центробанка. life.akbars.ru

Чтобы снизить риски блокировки счёта, рекомендуется ответственно подходить к совершению операций по счёту и согласовывать с банком, например, валютные переводы и частые крупные переводы в рублях на счета компаний с непонятной для банка целью. dzen.ru