Каковы причины того, что платежные транзакции отклоняются банками?

Некоторые причины, по которым банки могут отклонять платёжные транзакции:

• Ошибки в реквизитах. www.banki.ru www.moedelo.org Даже небольшая неточность может привести к отклонению. www.moedelo.org Если указать неправильный номер счёта, БИК или наименование получателя, банк может не провести операцию. www.moedelo.org
• Недостаток средств. www.moedelo.org Операция не пройдёт, если на счёте недостаточно денег для списания всей суммы с учётом комиссии. www.moedelo.org
• Признаки сомнительной операции. www.moedelo.org Банк обязан контролировать операции клиентов и останавливать те, что могут показаться подозрительными. www.moedelo.org Это касается платежей на крупные суммы, частых переводов или несоответствия операций профилю бизнеса. www.moedelo.org
• Нет подтверждающих документов. www.moedelo.org Для ряда операций банк может запросить договор, счёт, акт или другой документ. www.moedelo.org Если документы не предоставлены вовремя или вызывают сомнения, платёж не проходит. www.moedelo.org
• Технический сбой. www.banki.ru www.moedelo.org Иногда операция не завершается из-за сбоев в системе банка или из-за проблем с интернет-соединением. www.moedelo.org
• Неактивный счёт получателя. www.banki.ru Если счёт, на который был направлен перевод, неактивен, банк не сможет зачислить на него средства. www.banki.ru
• Счёт получателя в чёрном списке ЦБ РФ. www.banki.ru Центробанк ведёт такие списки счетов, которые используются для проведения незаконных операций. www.banki.ru

Банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допускать мошенничества, отмывание денег и финансирование терроризма и наркотрафика согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». www.vbr.ru rg.ru